上海妙保保险经纪股份有限公司被罚12万元 涉及聘任不具有任职资格的人员

2023年4月26日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局公布的行政处罚信息显示：上海妙保保险经纪股份有限公司因：1、聘任不具有任职资格的人员；  2、超出规定的经营区域从事业务活动；  3、未按规定开展互联网保险经纪业务；  4、未按规定出示客户告知书，根据《中华人民共和国保险法》第一百六十七，《保险经纪人监管规定》第八十七条、第九十二条、第九十五条、第一百零一条，《互联网保险业务监管办法》第七十七条，《中国银保监会关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知》第二十五条规定，对中国人民财产保险股份有限公司临安支公司罚款人民币6万元，对王燕华给予警告，并处10万元罚款。

上海妙保保险经纪股份有限公司成立于2010-07-09，法定代表人为王燕华，注册资本为6400万元人民币，企业地址位于中国（上海）自由贸易试验区浦东大道138号18层A02室，所属行业为保险业，经营范围包含：许可项目：保险经纪业务；第二类增值电信业务。

根据《保险经纪人监管规定》第八十七条规定：

保险经纪人聘任不具有任职资格的人员的，由中国保监会及其派出机构责令改正，处2万元以上10万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，撤销任职资格。

保险经纪人未按规定聘任省级分公司以外分支机构主要负责人或者未按规定任命临时负责人的，由中国保监会及其派出机构责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。

根据《保险经纪人监管规定》第九十二规定：

保险经纪人超出规定的业务范围、经营区域从事业务活动的，或者与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险经纪业务往来的，由中国保监会及其派出机构责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。

根据《保险经纪人监管规定》第九十五条规定：

保险经纪人违反本规定第五十条，由中国保监会及其派出机构责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。

根据《保险经纪人监管规定》第一百零一条规定：

保险经纪人有下列情形之一的，由中国保监会及其派出机构责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款：

(一)未按规定托管注册资本；

(二)未按规定设立分支机构经营保险经纪业务；

(三)未按规定开展互联网保险经纪业务；

(四)未按规定开展再保险经纪业务；

(五)未按规定建立或者管理业务档案；

(六)未按规定使用银行账户；

(七)违反规定动用保证金；

(八)未按规定进行信息披露；

(九)未按规定缴纳监管费。

根据《互联网保险业务监管办法》第七十七条规定：

保险机构及其从业人员违反本办法相关规定，银保监会及其派出机构应依法采取监管措施或实施行政处罚。

根据《中国银保监会关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知》第二十五条规定：

保险机构未按照本通知要求对互联网保险销售行为进行可回溯管理的，由中国银保监会及其派出机构依照有关法律规定予以处罚或采取监管措施。

根据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条规定：保险代理机构、保险经纪人违反本法规定，有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处二万元以上十万元以下的罚款;情节严重的，责令停业整顿或者吊销业务许可证：

(一)未按照规定缴存保证金或者投保职业责任保险的；

(二)未按照规定设立专门账簿记载业务收支情况的。

行政处罚信息公开表原文如下：

文章来源：中国银行保险监督管理委员会网站

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