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投资考核期短 年金优势难发挥

随着我国人口老龄化加速,养老保障成为全社会关心的热点。作为养老保障体系的重要组成部分,以企业年金和职业年金为代表的第二支柱正迎来重要的发展机遇期。

随着我国人口老龄化加速,养老保障成为全社会关心的热点。作为养老保障体系的重要组成部分,以企业年金和职业年金为代表的第二支柱正迎来重要的发展机遇期。

最新数据显示,至2020年上半年末,我国企业年金的企业数量9.97万个,覆盖职工人数2637万人,基金规模达1.98万亿元,职业年金基金规模近8000亿元。

不过,随着年金基金规模增长,年金运营管理中存在的“长期资金短期化考核”问题日益凸显。有些年金委托人越来越注重当季业绩甚至是当月业绩,并且将排名结果与资金的分配联系起来。这些问题令不少业内人士担忧,短期考核机制导致投资管理人投资行为和收益目标短期化,进而会影响长期投资业绩。

年金作为养老金,是典型的长期配置型资金,考核期限过短易使投资出现两种情形:一方面,投管人在资产配置时更加注重短期绝对收益,忽视对于养老金属性的长期优质资产配置,难以获得长期超额收益;另一方面,在市场波动较大时,投管人迫于排名压力只能被动加仓或者减仓,给企业的年金配置和增值平稳运行带来挑战。数据显示,近5年,社保基金的业绩波动虽然较企业年金更大,但其5年来累计收益约38%,而企业年金5年累计收益只有30%。

有养老金管理机构人士近期提出建议,年金的委托人或代理人是否可以探讨在企业年金、职业年金的考核规则上借鉴社保基金运作经验,参考社保基金的做法,适当放宽拉长业绩的考核周期。通过更长期限的考核拓展资产配置的深度,配置相对更多的权益类资产,以此获得更高的长期收益。

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