秉持“金融为民”职责使命 申万宏源证券个人养老金业务开闸

12月14日，中国证券报记者从申万宏源证券获悉，作为首批获准开办个人养老金业务的券商之一，近日公司为首位客户开通了个人养老金业务，并为其提供了个人养老金基金投资服务。

今年以来，国务院办公厅印发《关于推动个人养老金发展的意见》，人力资源和社会保障部、财政部等联合印发《个人养老金实施办法》，财政部、银保监会、证监会等多部门发布相关配套政策，个人养老金制度进入落地阶段。申万宏源证券表示，公司始终秉持“金融为民”的职责使命，持续关注个人养老金业务的政策落地，统筹布局养老规划、产品研究、投顾服务、账户体系、系统建设等多个赛道，全面推进业务进程，助力第三支柱个人养老金服务。11月18日，申万宏源证券首批入选个人养老金基金销售机构名录，积极部署各项工作，加速推进业务落地；12月5日，申万宏源大赢家APP上线“个人养老金投资专区”，为客户开放业务预约、养老金计算、政策解析等服务。目前，申万宏源证券已全面具备个人养老金业务服务能力，投资者可通过“申万宏源大赢家APP-养老专区”预约办理个人养老金相关业务。

申万宏源证券高度重视个人养老金业务的投资者教育工作，全面搭建个人养老金投教体系，线下借助国家级、省级投教基地及分支网点开设“养老面对面”课堂，邀约领域专家、基金经理“进企业、进机关、进高校”，加强居民对个人养老金制度的理解，提升居民养老理财意识，深化对养老金融产品的认知；线上打造养老金融教育“小诸葛养老课堂”，推出“小诸葛和养老金小伙伴”和“小诸葛三问基金经理”个人养老金系列科普漫画，传递最前沿的养老金融投资资讯，拉近投资者与基金经理的距离，引导投资者形成科学养老理财理念。

券商参与个人养老金业务的竞争力主要在于投研优势。申万宏源证券表示，将充分借助研究优势，依托专业投顾队伍，围绕精细化的养老投资目标及场景，打造涵盖账户管理、产品筛选、资产配置、税务筹划、财富传承等内容的一整套综合养老金融服务方案，为投资者提供“投资有我，陪您到老”的全生命周期伴随式投资服务。

具体来看，申万宏源研究深耕行业三十年，拥有近300人的证券研究服务人员，设有金融工程研究、产品研究咨询、理财研究等专业团队，研究力量坚实、研究成绩显著，目前已连续发布数篇“养老目标金融产品研究系列”报告，从产品端、资金端、渠道端等角度深入剖析个人养老金产品，便于投资者匹配合适的养老产品；申万宏源证券财富管理事业部设有产品与资产配置中心，聚焦全市场金融产品研究，充分赋能公司2000余名投资顾问，快速识别、及时响应投资者个性化、多元化的养老金融需求，提供一对一、陪伴式的专业养老金融服务。

申万宏源证券认为，随着个人养老金制度的全面启航，第三支柱个人养老金业务与现有财富管理服务体系相互交融，逐步拓展券商的综合金融服务边界，与银行、基金公司协作共进，共同构建个人养老金服务生态圈，未来业务空间广阔。

“预计2030年个人养老金税负优惠可激活2.6万亿规模的养老金市场，为资本市场引入长线稳定型、配置型资金5200亿元，对于资本市场生态优化和实体经济长期发展具有深远影响。”申万宏源证券表示，公司将立足于保障投资者长期养老权益，按照审慎筛选、合理配置、安全至上、控制风险、优化服务的方针进行个人养老金业务的运营管理，发挥产品管理和风险保障方面的优势，持之以恒，久久为功，全力打造百年养老的投资品牌。

来源：中国证券报·中证网 作者：倪伟

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