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央企力量!中国宝武集团上线“个人养老金”服务专区,养老第三支柱加速推进

个人养老金制度自2022年11月28日正式落地实施以来,目前正在加速推进普及中。12月7日,中国宝武集团联合华宝基金在“中国宝武”APP端正式上线“税优养老”服务专区,服务集团员工个人养老需求,赋能中国宝武集团30万员工“有钱、有闲、有趣”的“三有”生活目标的实现,同时也以积极行动践行国家构建多层次养老保障体系战略

个人养老金制度自2022年11月28日正式落地实施以来,目前正在加速推进普及中。12月7日,中国宝武集团联合华宝基金在“中国宝武”APP端正式上线“税优养老”服务专区,服务集团员工个人养老需求,赋能中国宝武集团30万员工“有钱、有闲、有趣”的“三有”生活目标的实现,同时也以积极行动践行国家构建多层次养老保障体系战略,彰显央企的力量与担当。华宝基金个人养老金业务以服务中国宝武集团企业员工为起点,逐步向钢铁生态圈企业辐射,致力于走出一条产业与金融相结合、金融深度服务产业发展的特色化道路。

近期,华宝基金“宝养老团队”通过密集的走进兄弟公司的线上和线下宣讲活动,有效推进了个人养老金制度知识的普及,先后实地走访了宝武集团总部和华宝信托、欧冶云商等宝武集团子公司,其系列宣讲活动受到了宝武集团各单位的热烈响应。

此次在“中国宝武”APP端上线的“税优养老”服务专区依托于华宝基金的专业投资管理能力,精选华宝基金管理的绩优养老FOF基金作为投资标的。作为华宝基金养老投资业务的旗舰产品,华宝稳健养老(FOF)以控制最大回撤及波动率为目标,采用“核心+卫星”策略构建基金组合,保障基金组合的低波动、低回撤。自2019年4月成立以来截至2022年9月末,华宝稳健养老(FOF)(007255)累计收益达21.64%,年化收益率达5.86%,最近1年、2年、3年的收益率均稳居同类前1/3,其最近3年收益率在全部13只同类基金排名中高居第3(前1/4),中长期业绩表现优异。11月18日,中国证监会发布了《个人养老金基金和个人养老金基金销售机构名录》,“华宝稳健养老(FOF)”Y类份额亦成功首批入选该名录。

目前,在“中国宝武”APP的“税优养老”服务专区开设华宝基金个人养老金交易账号,完成账户绑定后,即可申购、定投“华宝稳健养老(FOF)”Y类份额(017271),既享受申购费减免,也在受益于管理费、托管费等一定的费率优惠的同时,享受税收递延政策。

据悉,中国宝武集团旗下员工,绝大部分已经有了社保养老金和企业年金,相比自己额外存钱养老,再参加个人养老金投资存在三大优势:其一,税收优惠。日常工资需要缴税,赚得越多缴税越多,如果把其中一部分钱存到个人养老金账户去投资,这部分收入现在就可以不缴税,未来投资赚的钱也不用缴税,即便退休后领取,综合税率也降至3%;其二,账户封闭管理,一旦参与,中途不能反悔退出,需等到退休时才能领取。这相当于帮员工强制做了一笔长期投资,也使基金经理可以利用稳定的资金谋求更高的回报;其三,可投资的产品都是精挑细选后的合格金融产品,风格稳健,目前包括储蓄存款、理财产品、商业养老保险、公募基金等。

2020年,中国宝武钢铁集团钢产量达到1.15亿吨,实现“亿吨宝武”的历史性跨越,问鼎全球钢企之冠。在2022年《财富》发布的世界500强榜单中,中国宝武首次跻身前50强,排名第44位,继续位居全球钢铁企业首位。作为全国员工数居前的超大型企业集团,中国宝武集团第一时间推进国家养老金第三支柱建设,发挥旗下子公司——华宝基金在投资理财上的专业能力,实现集团员工养老金的长期保值增值,这为其他央企国企推进个人养老金制度提供了范例和借鉴。

未来华宝基金将积极携手各类销售机构,围绕企业员工养老需求,开展丰富的投资者教育服务。目前华宝基金已经规划了未来半年走进中国宝武集团30多家一级子公司的线下路演计划,以服务宝武员工为初心,开展员工认可的投资者教育服务,鼎力促进集团员工实现“三有”生活。

此外,华宝基金还将进一步完善养老产品线,在现有目标风险型养老基金产品的基础上,继续布局目标日期型养老基金。通过不同风险、不同目标日期的养老基金产品,服务实体企业不同需求的客户,为实体企业员工提供专业化的养老金服务。

数据来源:银河证券,Wind,基金定期报告,截至2022.9.30。华宝稳健养老(FOF)成立于2019.4.25,历任基金经理为刘翀、胡颖臻、孙梦祎,任职期间分别为2019.04.25至2021.05.10,2021.05.11至2022.12.14,2022.01.11至今。华宝稳健养老(FOF)A2020-2021年度净值增长率分别为17.18%,1.92%;同期业绩比较基准(上证国债指数收益率*80%+中证800指数收益率*20%)收益率为8.21%,3.45%。业绩数据已经托管行复核。注:该基金产品中“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。

风险提示:管理人评估的本基金产品风险等级为R3。本产品由华宝基金发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,选择与自身风险承受能力相适应的产品。基金过往业绩并不预示其未来表现,基金投资需谨慎!销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价,投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见,各销售机构关于适当性的意见不必然一致,且基金销售机构所出具的基金产品风险等级评价结果不得低于基金管理人作出的风险等级评价结果。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,结合自身投资目的期限、投资经验及风险承受能力谨慎选择基金产品并自行承担风险。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证。基金投资需谨慎。

来源:中国证券报·中证网作者:

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