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国泰君安证券党委书记、董事长贺青:推动上海公募REITs高质量发展,加大对养老金融的布局和创新扶持

“REITs是全球范围内具有重要影响力的创新金融产品,可依托资本市场有效盘活存量资产,并为大类资产定价提供锚定基础

“REITs是全球范围内具有重要影响力的创新金融产品,可依托资本市场有效盘活存量资产,并为大类资产定价提供锚定基础。上海目前已实现了试点阶段的良好开局,但与上海基础设施存量资产的规模、结构以及上海国际金融中心的建设要求相比,上海公募REITs发展仍有较大的提升空间。”日前,在2023年上海两会上,上海市政协委员,国泰君安证券党委书记、董事长贺青建议上海充分发挥存量资产可观、金融市场完备、金融机构集聚、专业服务领先等优势,加快推动公募REITs高质量发展。

同时,贺青表示,上海是我国人口老龄化程度最高的城市之一,养老金支出压力较大,加快推动个人养老金发展兼具重要性和紧迫性。他建议上海充分利用资本市场发达、政策先行先试、财税实力强健等优势,在打造全球资产管理中心的进程中,加大对养老金融的布局和创新扶持。

建议上海打造全国领先的公募REITs发展高地

党的二十大报告指出,要“健全资本市场功能、提高直接融资比重”“构建现代化基础设施体系”。中共中央、国务院印发的《扩大内需战略规划纲要(2022-2035年)》明确提出,要有序推动基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)健康发展。

贺青表示,目前上海实现了REITs试点阶段的良好开局,但仍然存在体量较小、类型单一、缺少统筹推进机制、REITs投资国际化程度不高等问题。针对这些问题,贺青提出了四个方面的建议。

首先构建上海公募REITs推进的统筹协调机制。贺青建议组建上海公募REITs推进领导小组,协调上海市相关部门,统筹推动公募REITs发展,率先探索推进市场化长租房及商业不动产领域REITs创新试点,协调解决REITs涉及的项目合规、国资转让、税收政策、权益确认等问题,进一步提升申报发行效率。

其次,制定公募REITs发行鼓励政策,整合上海优质资产,打造旗舰平台。贺青表示,当前,上海各级国企持有大量优质基础设施资产,但资产相对分散,难以形成发行规模优势,建议出台同类优质资产整合的支持政策,鼓励国企积极发行公募REITs,探索统筹多家企业联合发行产品,支持符合条件的上海基金公司设立公募REITs子公司,构建涵盖优质资产及优秀发行人、管理人、运营机构的旗舰公募REITs平台,推动上海建设成为全国领先、全球知名的公募REITs发展高地。

再次,强化长三角公募REITs联动发展,着力发挥长三角一体化优势。贺青建议,上海牵头推动制定支持长三角公募REITs发展的鼓励政策、完善长三角REITs配套制度,如成立长三角公募REITs投资、并购、PRE-REITs基金,支持上交所进一步建设长三角REITs联盟、设置优化快速审核辅导通道,鼓励通过产品新发与扩募等实现长三角公募REITs常态化发行,不断盘活长三角优质资产,助推长三角一体化发展向更高质量更深层次迈进。

最后,充分引入境外投资者参与公募REITs市场。贺青建议,通过建立项目推介对接机制、设立投资绿色通道、支持设立REITs投资专项基金等措施,引导鼓励境外中长期资金投资公募REITs,更好促进存量资产和新增投资的良性循环,不断提高上海国际金融中心的全球影响力。

加快上海养老金融更高质量发展

党的二十大报告指出,要“实施积极应对人口老龄化国家战略,发展养老事业和养老产业”“发展多层次、多支柱养老保险体系”。贺青表示,《上海市就业和社会保障“十四五”规划》明确了“十四五”期间上海各项养老金水平“合理增长”的目标,目前上海已先行启动个人养老金业务试点,养老金融发展明显提速,但通过调研发现,上海养老金融发展仍面临税收优惠政策覆盖面有待提升、养老金融产品种类有待丰富、资本市场对养老金融的承载能力有待增强等问题。

基于此,在优化现行税收优惠政策方面,贺青建议,对低收入人群参加个人养老金的,直接给与奖励或补贴;对中高收入人群参加个人养老金的,适当提高个人缴费税前抵扣标准;对纳入养老金投资范围的产品,减免投资交易环节的增值税和印花税,降低交易成本、增厚投资收益;对金融机构因发行、投资管理、托管养老金融产品取得的收入,予以部分增值税和企业所得税减免。

对于养老金融产品种类,贺青建议,进一步放宽投资限制,支持养老产品投资非标类硬科技、新型基础设施、养老产业以及绿色低碳资产。强化金融机构及其投资资产的信息披露要求,将可持续金融与养老金融打造成为上海全球资管中心的特色名片。推动编制跨资产类别、跨市场的养老综合指数,分散投资风险,使之成为养老产品的价值锚。

在参与机构方面,贺青建议,鼓励符合条件的外资机构来沪设立或参股养老金管理公司,同时加大力度培育本土养老基金、企业年金等长期资金管理机构。在业务运作方面,支持养老金融机构扩大投资地域范围,在自贸试验区创新试点基础上,稳妥有序推进资本项目高水平开放,简化相应流程。

最后,贺青建议充分借鉴海外先进运作经验,打造集养老理财、账户管理、资管创新等功能为一体的养老金投资管理平台。引入、创设、展示养老金融产品,为居民智能化地提供优质多样、一目了然的产品选择;为个人设立养老专属账户,试点连通居民养老金第二支柱与第三支柱,方便居民进行财务规划、资金划转与投资管理;贯通链接优秀资管机构,促进和便利居民与机构的顺畅对接。

编辑:于红波

来源:中国证券报·中证网 作者:林倩

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