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继续加码另类投资、支持实体经济发展或成2019年险资配置的重点

2019年,国内外形势对金融市场影响仍然不可避免,险资配置仍面临挑战,继续加码另类投资、支持实体经济发展、全球化配置或成2019年险资配置的重点。

2018年,中国保险业告别了高增长态势,进入了调结构、回归保障的阶段。与此同时,保险资金投资环境变得复杂,预计2018年投资收益率将维持在5%左右,比2017年有所下降。

2019年,国内外形势对金融市场影响仍然不可避免,险资配置仍面临挑战,继续加码另类投资、支持实体经济发展、全球化配置或成2019年险资配置的重点。

加码另类投资

数据显示,从2013年末到2018年10月末,保险资金运用余额持续增加,从76873.41亿元增加至157921.87亿元。其中,其他投资占比提升较快。

过去,保险公司的投资配置以银行存款及债券为主,但自2015年6月起,保险资金另类投资占比超过了银行存款,2016年6月,另类投资占比超过了债券投资,成为保险资金运用的第一大品种。

中国保险资产管理业协会最新发布的数据显示,2018年1月至11月,25家保险资产管理公司注册债权投资计划和股权投资计划共175项,合计注册规模3483.16亿元。其中,基础设施债权投资计划100项,注册规模2399.86亿元,约占总规模的69%;不动产债权投资计划73项,注册规模1028.30亿元;股权投资计划2项,注册规模55.00亿元。

从整体来看,保险资金中固定收益类资产占比稳定在70%左右,另类投资增速较快,多元配置风险分散的结构更加清晰。

国务院发展研究中心金融研究所保险研究室副主任朱俊生对记者分析,另类投资较快增长的主要原因是:

一是为了提高投资收益。近年来,金融市场竞争激烈,寿险业负债端成本逐步上升,保险机构寻找新的投资领域。

二是替代贷款渠道的管制。保险资金不能开展贷款业务,从而转向投资信托、资产支持计划、基础设施投资计划等具有贷款性质的金融产品。

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