| 保险责任： |
案例： 张先生：30岁 自由职业 年收入超过8万元 张太太：29岁 公务员 年收入4万元 儿子欢欢：3岁 家庭财务状况： 存款：25万元 投资：无 负债：无 保障：赵先生无任何保障，赵太太社保齐全 理财需求： 增加投资渠道，让资产更快增值。 理财顾问的分析： 赵先生收入较高但不稳定。他的理财渠道单一，除了存款几乎没有任何其它理财方式。赵先生没有包括社保在内的任何保障，有一定的风险。 理财方案： 一次性拿出5万元购买领创未来分红保险B款 拟定该方案的理由： 1、赵先生的理财方式过于集中在银行存款这一种方式上，他需要多元化的理财方案。 2、赵先生精力集中于自己的工作，缺乏理财的专业知识。他购买了这款分红保险后，将由恒安标准人寿的投资专家帮他投资，解决他不擅理财的问题。 3、这款产品不但是一种投资储蓄，也是一种对未来的保障。 客户利益： 张先生只需一次性把保费5万元交给恒安标准人寿，公司投资专家就会对他的这笔资产进行管理并投资。以中等回报演算为例，15年后投资红利约达2万元（如果以前没有过部分领取），可以帮他解决孩子的大学教育金；30年后张先生60岁，红利将达7万元（如果以前没有过部分领取），可以作为他的大病医疗费。40年后，张先生70岁，约22万元的满期给付又可以作为张先生安渡晚年的养老金（如果以前没有过部分领取）。 在这期间，如果张先生不幸身故，家人可以得到保单中的所有利益，恒安标准人寿还会再添一份约为其保单利益5%的爱心款。 |
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