银保监会上海监管局开罚单 上海妙保保险经纪股份有限公司被罚10万元

2023年4月26日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局公布的行政处罚信息显示：上海妙保保险经纪股份有限公司因：1、聘任不具有任职资格的人员；  2、超出规定的经营区域从事业务活动；  3、未按规定开展互联网保险经纪业务；  4、未按规定出示客户告知书，王燕华作为上海妙保保险经纪股份有限公司实际负责人对上述行为负责，根据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条，《保险经纪人监管规定》第八十七条、第九十二条、第九十五条、第一百零一条规定，对中国人民财产保险股份有限公司临安支公司罚款人民币6万元，对王燕华给予警告，并处10万元罚款。

上海妙保保险经纪股份有限公司成立于2010-07-09，法定代表人为王燕华，注册资本为6400万元人民币，企业地址位于中国（上海）自由贸易试验区浦东大道138号18层A02室，所属行业为保险业，经营范围包含：许可项目：保险经纪业务；第二类增值电信业务。

根据《保险经纪人监管规定》第八十七条规定：

保险经纪人聘任不具有任职资格的人员的，由中国保监会及其派出机构责令改正，处2万元以上10万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，撤销任职资格。

保险经纪人未按规定聘任省级分公司以外分支机构主要负责人或者未按规定任命临时负责人的，由中国保监会及其派出机构责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。

根据《保险经纪人监管规定》第九十二规定：

保险经纪人超出规定的业务范围、经营区域从事业务活动的，或者与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险经纪业务往来的，由中国保监会及其派出机构责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。

根据《保险经纪人监管规定》第九十五条规定：

保险经纪人违反本规定第五十条，由中国保监会及其派出机构责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。

根据《保险经纪人监管规定》第一百零一条规定：

保险经纪人有下列情形之一的，由中国保监会及其派出机构责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款：

(一)未按规定托管注册资本；

(二)未按规定设立分支机构经营保险经纪业务；

(三)未按规定开展互联网保险经纪业务；

(四)未按规定开展再保险经纪业务；

(五)未按规定建立或者管理业务档案；

(六)未按规定使用银行账户；

(七)违反规定动用保证金；

(八)未按规定进行信息披露；

(九)未按规定缴纳监管费。

根据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条规定： 【未按规定报送有关材料，未按规定将拟定险种的保险条款和保险费率报送备案的法律责任】违反本法规定，有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正；逾期不改正的，处以1万元以上10万元以下的罚款：

(一)未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的；

(二)未按照规定报送保险条款、保险费率备案的；

(三)未按照规定披露信息的。

行政处罚信息公开表原文如下：

文章来源：中国银行保险监督管理委员会网站

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