个人养老新时代已经来临,年轻投资者可借助养老基金早做准备,“一站式专业配置”的FOF投资成为新趋势。
个人养老新时代已经来临,年轻投资者可借助养老基金早做准备,“一站式专业配置”的FOF投资成为新趋势。12月30日,记者获悉,助力个人养老,农银鑫享稳健养老一年持有混合(FOF)将于2023年1月3日起发行,该基金将由专业的基金经理和投研团队全程护航,帮助投资者解决“选基难”的投资痛点。
据了解,农银鑫享稳健养老一年持有混合(FOF)基金将采用目标风险策略投资。具体而言,该基金的权益比例中枢为25%,这一比例可上浮不超过5%(即权益类资产配置比例最高可至30%),下浮不超过10%(即权益类资产配置比例最低可至15%),适合对中长期有理财需求、寻求专业规划及科学投资的稳健型投资者。
作为一款养老目标风险基金,农银鑫享稳健养老一年持有混合(FOF)成立时预设风险水平,锚定“稳健级”风险偏好,方便投资者根据自身的风险偏好进行选择。值得注意的是,未来这只基金满足证监会相关条件后,可增设个人养老金Y份额并享受个税优惠。
资料显示,拟任基金经理周永冠先生是清华机械学本硕,美国伊利诺伊大学金融工程硕士,具有12年证券从业经历,其中7年投资经验。周永冠对风格与行业配置有深刻理解,善于通过自上而下的方法进行资产配置,回撤控制能力强。他将坚持“以人为本”的FOF投资理念,为投资者从全市场挖掘出具有超额收益能力的基金经理;通过量化手段对海量数据进行阿尔法能力分析筛选。
作为一只偏债混合型FOF基金,农银汇理基金将力争在较小波动下获取更多回报。从历史表现来看,偏债混合型FOF指数近三年增长14.92%,年化波动率5.35%,最大回撤6.47%;而同期沪深300指数下跌0.41%,年化波动率高达20.58%,最大回撤为39.59%。(数据来源:wind,截至2022年12月15日)
从投资体验看,农银鑫享养老一年持有混合(FOF)基金适合对中长期有理财需求、寻求专业规划及科学投资的稳健型投资者。如果是作为个人养老的投资,建议长期持有本基金,也可以采取每月定投的投资模式。
来源:中国证券报·中证网 作者:田鸿伟
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