升华茂林保险销售大连分公司宋岩因编制虚假财务报表等原因 被罚款5万元

2023年2月21日，中国银行保险监督管理委员会大连监管局公布的行政处罚信息显示：升华茂林保险销售服务有限公司大连分公司因编制虚假财务报表；给予投保人合同约定以外利益；未开立独立的佣金收取账户；未在营业场所变更发生之日起5个工作日内进行公开披露；委托未通过本机构进行执业登记的个人从事保险代理业务，宋岩对于上述违法行为负有直接管理责任，根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条、第一百六十五条；《保险代理人监管规定》第九十四条、第一百零八条规定，对宋岩责令改正，给予警告，罚款5万元。

升华茂林保险销售服务有限公司大连分公司成立于2017-03-17，负责人为宋岩，企业地址位于辽宁省大连市沙河口区香周路250号，所属行业为保险业，经营范围包含：在大连区域内代理销售保险产品，代理收取保险费，代理相关保险业务的损失勘查和理赔，中国保监会批准的其他业务(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。)。

根据《中华人民共和国保险法》第一百六十五条规定：

违反本法规定，有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证：

(一)未按照规定提存保证金或者违反规定动用保证金的；

(二)未按照规定提取或者结转各项责任准备金的；

(三)未按照规定缴纳保险保障基金或者提取公积金的；

(四)未按照规定办理再保险的；

(五)未按照规定运用保险公司资金的；

(六)未经批准设立分支机构或者代表机构的；

(七)未按照规定申请批准保险条款、保险费率的。

根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条规定：有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证：

(一)编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的；

(二)拒绝或者妨碍依法监督检查的；

(三)未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的。

根据《保险代理人监管规定》第九十四条规定：

保险公司、保险专业代理机构、保险兼业代理机构未按规定委托或者聘任个人保险代理人、保险代理机构从业人员,或者未按规定进行执业登记和管理的，由保险监督管理机构责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。

根据《保险代理人监管规定》第一百零八条规定：

保险专业代理机构、保险兼业代理机构有下列情形之一的，由保险监督管理机构责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款:

(一)未按规定托管注册资本的；

(二)未按规定建立或者管理业务档案的；

(三)未按规定使用银行账户的；

(四)未按规定进行信息披露的；

(五)未按规定缴纳监管费的；

(六)违反规定代替投保人签订保险合同的；

(七)违反规定动用保证金的；

(八)违反规定开展互联网保险业务的；

(九)从代收保险费中直接扣除保险佣金的。

行政处罚信息公开表原文如下：

文章来源：中国银行保险监督管理委员会网站

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