您的当前位置:首页 > 监管动态 > 正文

银行保险机构涉刑案件风险防控 管理办法公开征求意见

8月4日,国家金融监督管理总局发布《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)。根据《办法》,银行保险机构应当依法依规强化异常行为监测和排查,重点关注关键岗位人员和敏感人员征信记录、不正当账户交易等情况。

8月4日,国家金融监督管理总局发布《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)。根据《办法》,银行保险机构应当依法依规强化异常行为监测和排查,重点关注关键岗位人员和敏感人员征信记录、不正当账户交易等情况。

国家金融监督管理总局有关部门负责人介绍,《办法》主要强调银行保险机构应建立健全涉刑案件风险防控重点制度,研判本机构涉刑案件风险防控重点领域,完善涉刑案件风险防控重点措施,加强信息化建设,并及时开展涉刑案件风险防控评估。

具体来看,从业人员行为管理方面,《办法》提出,银行保险机构应重点关注关键岗位人员和敏感人员征信记录、不正当账户交易、资金借贷、证券投资、经商办企业、涉及诉讼和社会关系往来等情况。应当加强对劳务派遣人员、保险销售人员的管理,并督促合作机构加强第三方服务人员管理。

《办法》还就领导干部监督进行规定,提出国有和国有控股银行保险机构应当加强对“一把手”和领导班子的监督,严格落实领导干部选拔任用、个人事项报告、任职回避、因私出国(境)、领导干部家属从业行为、经济责任审计、绩效薪酬延期支付和追索扣回等规定。

内部监督检查方面,《办法》提出,银行保险机构应当建立健全监督和检查案件风险防控的相关机制,组织开展相关条线和各级机构案件风险防控内部监督检查,并重点加大对基层网点、关键岗位、案件易发部位和薄弱环节的监督检查力度。

《办法》还提出,银行保险机构应当在考核制度中将案件风险防控作为绩效考核重要内容,注重过程考核,鼓励各级机构主动排查、尽早暴露、前瞻防控案件风险。对案件风险防控成效突出,有效堵截案件,主动抵制、检举违法违规行为的机构和个人予以适当奖励。

根据《办法》,银行保险机构应当依据本机构经营特点,充分识别重点领域案件风险点的表现形式,包括但不限于信贷业务、创新业务、资产处置业务、信用卡业务、保函业务、同业业务、资产管理业务、柜面业务、保险业务、资本市场业务、债券市场业务、网络安全、安全保卫等领域。

此外,银行保险机构应当不断提高内部控制有效性,持续完善案件风险防控重点措施,确保案件风险整体可控,包括但不限于股东股权和关联交易管理,分级授权体系和权限管理,岗位制衡、重要岗位轮岗和强制休假管理,账户对账和异常交易账户管理,重要印章凭证管理等。

上述负责人介绍,《办法》旨在进一步推动银行保险机构前移涉刑案件风险防控关口,健全涉刑案件风险防控全链条治理机制,深化源头预防、标本兼治,全面提升银行保险机构涉刑案件风险防控工作的规范性、科学性、有效性。

来源:中国证券报·中证网 作者:王方圆

温馨提示:官宣!这家保险巨头新任总裁人选揭晓。最新动态随时看,请关注金投网APP

相关推荐

  • 天津工伤认定申请即受理服务需要进行培训考核,考核合格才通过。区人社局接到“申请即受理”申请后,应在10个工作日内对用人单位指定工作人员进行工伤认定政策培训并进行考核,考核合格的,当日批准“申请即受理”服务;考核不合...
    0阅读
  • 2023年7月20日,中国银行保险监督管理委员会北京监管局发布《国家金融监督管理总局北京监管局关于海亚(北京)国际保险经纪有限公司赵丽平任职资格的批复京金复〔2023〕3号》,核准赵丽平海亚(北京)国际保险经纪有限公司执行...
    监管动态 保险监督 保险 2023-8-8 10:38:22
    0阅读
  • 2023年7月20日,中国银行保险监督管理委员会北京监管局发布《国家金融监督管理总局北京监管局关于北京腾诺保险经纪有限公司江能沐任职资格的批复京金复〔2023〕2号》,核准江能沐北京腾诺保险经纪有限公司副总经理的任职资格。...
    监管动态 保险监督 保险 2023-8-8 10:34:37
    0阅读
  • 2023年7月20日,中国银行保险监督管理委员会北京监管局发布《国家金融监督管理总局北京监管局关于中铁汇达保险经纪有限公司贾青川任职资格的批复京金复〔2023〕1号》,核准贾青川中铁汇达保险经纪有限公司总经理的任职资格。...
    监管动态 保险监督 保险 2023-8-8 10:33:08
    0阅读
  • 2023年7月19日,中国银行保险监督管理委员会辽宁监管局发布《辽宁银保监局关于核准邵奎梁任职资格的批复辽银保监复〔2023〕162号》,核准邵奎梁锦州聚鑫保险代理有限公司执行董事兼总经理任职资格。...
    0阅读
免责声明本文来自第三方投稿,投稿人在金投网发表的所有信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)仅代表个人观点,不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等,版权归属于原作者,如无意侵犯媒体或个人知识产权,请来电或致函告之,本站将在第一时间处理。金投网发布此文目的在于促进信息交流,不存在盈利性目的,此文观点与本站立场无关,不承担任何责任。未经证实的信息仅供参考,不做任何投资和交易根据,据此操作风险自担。侵权及不实信息举报邮箱至:tousu@cngold.org。

保险频道INSURANCE.CNGOLD.ORG