保尔保险代理江西省分公司谢俊敏因未按规定进行执业登记以及未建立完整规范的业务档案 被罚款3.5万元

2022年9月9日，中国银行保险监督管理委员会江西监管局公布的行政处罚信息显示：保尔保险代理有限公司江西省分公司谢俊敏因对保尔保险代理有限公司江西省分公司给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的利益，未分别开立独立账户用于代收保险费结算、收取佣金结算，未按规定为从业人员进行执业登记以及未建立完整规范的业务档案的违法行为负直接责任，根据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条和《保险代理人监管规定》第九十四条、第一百零八条规定，对谢俊敏予以警告，并处3.5万元罚款。

保尔保险代理有限公司江西省分公司成立于2018-08-24，负责人为谢俊敏，所属行业为保险业，经营范围包含：代理销售保险产品，代理收取保险费，代理相关业务的损失勘查和理赔，中国保监会规定的其他业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。保尔保险代理有限公司江西省分公司目前的经营状态为存续(在营、开业、在册)。

根据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条规定： 【未按规定报送有关材料，未按规定将拟定险种的保险条款和保险费率报送备案的法律责任】违反本法规定，有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正；逾期不改正的，处以1万元以上10万元以下的罚款：

(一)未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的；

(二)未按照规定报送保险条款、保险费率备案的；

(三)未按照规定披露信息的。

根据《保险代理人监管规定》第九十四条规定：

保险公司、保险专业代理机构、保险兼业代理机构未按规定委托或者聘任个人保险代理人、保险代理机构从业人员,或者未按规定进行执业登记和管理的，由保险监督管理机构责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。

根据《保险代理人监管规定》第一百零八条规定：

保险专业代理机构、保险兼业代理机构有下列情形之一的，由保险监督管理机构责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款：

(一)未按规定托管注册资本的；

(二)未按规定建立或者管理业务档案的；

(三)未按规定使用银行账户的；

(四)未按规定进行信息披露的；

(五)未按规定缴纳监管费的；

(六)违反规定代替投保人签订保险合同的；

(七)违反规定动用保证金的；

(八)违反规定开展互联网保险业务的；

(九)从代收保险费中直接扣除保险佣金的。

行政处罚信息公开表原文如下：

来源：中国银行保险监督管理委员会江西监管局

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