2024年1月24日,国家金融监督管理总局甘肃监管局公布的行政处罚信息显示:美联盛航保险代理有限责任公司甘肃分公司因虚列费用、未按规定建立业务档案、未按规定使用银行账户、未按规定制作客户告知书、未按规定进行从业人员执业登记
2024年1月24日,国家金融监督管理总局甘肃监管局公布的行政处罚信息显示:美联盛航保险代理有限责任公司甘肃分公司因虚列费用、未按规定建立业务档案、未按规定使用银行账户、未按规定制作客户告知书、未按规定进行从业人员执业登记,时任美联盛航保险代理有限责任公司甘肃分公司总经理助理秘凯对上述违法行为负有责任,根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条、第一百七十一条,《保险代理人监管规定》第九十四条、第一百零一条、第一百零八条规定,对美联盛航保险代理有限责任公司甘肃分公司给予警告,并处28.5万元罚款、对秘凯给予警告,并处6.9万元罚款。
美联盛航保险代理有限公司是由中国保险监督管理委员会批准设立的全国性保险代理公司,公司成立于2004年9月17日,总部设在石家庄,注册资本金5000万元人民币,公司董事长由刘景琛先生担任。公司成立以来,累计实现产险规模保费二十亿元,寿险保费上亿元,2013年全年保费已突破八亿元,为近八十万客户送去了各类保险保障服务,积累了大量客户资源,得到了社会的广泛认同。
根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条规定:有下列行为之一的,由保险监督管理机构责令改正,处十万元以上五十万元以下的罚款;情节严重的,可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证:
(一)编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的;
(二)拒绝或者妨碍依法监督检查的;
(三)未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的。
根据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条规定: 【未按规定报送有关材料,未按规定将拟定险种的保险条款和保险费率报送备案的法律责任】违反本法规定,有下列行为之一的,由保险监督管理机构责令改正;逾期不改正的,处以1万元以上10万元以下的罚款:
(一)未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的,或者未按照规定提供有关信息、资料的;
(二)未按照规定报送保险条款、保险费率备案的;
(三)未按照规定披露信息的。
根据《保险代理人监管规定》第九十四条规定:
保险公司、保险专业代理机构、保险兼业代理机构未按规定委托或者聘任个人保险代理人、保险代理机构从业人员,或者未按规定进行执业登记和管理的,由保险监督管理机构责令改正,给予警告,并处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。
根据《保险代理人监管规定》第一百零一条规定:
保险专业代理机构、保险兼业代理机构违反本规定第五十一条、第五十四条的,由保险监督管理机构责令改正,给予警告,并处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。
根据《保险代理人监管规定》第一百零八条规定:
保险专业代理机构、保险兼业代理机构有下列情形之一的,由保险监督管理机构责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款:
(一)未按规定托管注册资本的;
(二)未按规定建立或者管理业务档案的;
(三)未按规定使用银行账户的;
(四)未按规定进行信息披露的;
(五)未按规定缴纳监管费的;
(六)违反规定代替投保人签订保险合同的;
(七)违反规定动用保证金的;
(八)违反规定开展互联网保险业务的;
(九)从代收保险费中直接扣除保险佣金的。
行政处罚信息公开表原文如下:
行政处罚决定书文号 |
甘金监行处〔2024〕7号 |
被处罚当事人 |
一、美联盛航保险代理有限责任公司甘肃分公司 二、秘凯(时任美联盛航保险代理有限责任公司甘肃分公司总经理助理(主持工作)) |
主要违法违规事实 |
虚列费用、未按规定建立业务档案、未按规定使用银行账户、未按规定制作客户告知书、未按规定进行从业人员执业登记 |
行政处罚依据 |
《中华人民共和国保险法》第一百七十条、第一百七十一条,《保险代理人监管规定》第九十四条、第一百零一条、第一百零八条 |
行政处罚决定 |
一、对美联盛航保险代理有限责任公司甘肃分公司给予警告,并处28.5万元罚款 二、对秘凯给予警告,并处6.9万元罚款 |
作出处罚决定的机关名称 |
国家金融监督管理总局甘肃监管局 |
作出处罚决定的日期 |
2024年1月24日 |
文章来源:国家金融监督管理总局网站
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